信雅达中标营口沿海全民行后督项目

2014-10-16 17:29来源：未知作者：蒙蒙阅读量：

   近年来银行内部人作案情况不断涌出，由于这些人熟悉银行制度、系统的漏洞，作案手段有很强的连续性和隐蔽性，通常一般监督难以发现。

    现阶段，部分银行还存在以下问题：

    1.凭证保存不便，查阅困难。凭证经过事后监督后送回网点，由网点分散保管，占据了行内存放凭证的空间，查阅凭证费时费力，要递送凭证纸张，浪费时间，并且由于经常查阅导致凭证损坏；

    2.整个事后监督操作比较分散，不适应前台业务整合和核算一体化的管理要求；

    3.人工审票重点不突出。一般由事后监督人员手工翻阅部分传票，无法选择高风险业务进行重点监督；

    4.人工审票需要具有较高素质、较多经验的监督人员，这样对监督人员要求高，人员培训也要花费很大的开销；

    5.不能实现基于历史交易统计和关联交易分析。目前各家银行在风险的防范上均采取了各种措施，包括主业务系统内部实现的基于交易的控制，以及基于当天业务数据的简易的分析，但是随着目前高智商犯罪的增加，做案分子专门找制度的漏洞，使得每一笔业务本身都是正确的，而只有基于大量业务的统计和关联交易进行分析时才发现。

    6.对风险缺乏制度化的整套管理制度。风险模型的提出和建立、风险的生成和查询、风险的处理、风险的打印、风险的核销和落实没有制度化的方法来保证，效率低下；

    7.风险的响应不及时。一般地，70％的风险案件需要查找到原始凭证或者凭证的图像，但是目前的银行凭证的管理和风险的分析属于两个不同的部门，使得即使发现了风险，等到落实查找时已经过去了许多天，不能及时减少风险带来的损失。

    有效地管理和方便地调阅庞大的交易流水信息和凭证影像信息，高效监督并及时发现操作方面的风险日益受到银行各级领导的重视，为了适应行内前台业务整合和核算一体化的管理要求，达到减员增效和提高监督质量的目的，建立一套完善的、自动化程度高、扩展性强的OCR票据影像处理及事后监督系统已迫在眉睫。

    为了解决营口沿海银行同样存在的以上问题，银行经过多方的交流和选择，最后信雅达成功中标，信雅达将为银行提供的综合事后监督系统，引入了OCR光学识别技术，集凭证录入、图像处理、智能识别、数据核对、海量存储、精确查询、重点监督于一体的计算机辅助管理系统，实现了凭证档案的缩微，并在实现凭证影像精确索引的基础上，建立业务处理风险预警监督中心，结合影像和流水实现对业务的重点监督，替代银行原有的手工监督和账务监督的模式，逐步实现了事后监督的自动化。

责任编辑：LBR3753

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